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法国兴业银行魔鬼交易员被罚396亿 要还20万年

2012年10月26日07:39    来源:潇湘晨报     手机看新闻

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魔鬼交易员被罚396亿,要还20万年

  凯维埃尔2000年加入法国兴业银行,在核心交易部的后台支持部门工作五年之后开始从事期货交易。 2008年1月,银行管理部门发现高达500亿欧元的多头股指期货交易源头不明,凯维埃尔的短期疯狂行为因而暴露。 当月,法国兴业银行宣布由于凯维埃尔违规购入大量欧洲股指期货,导致银行损失49亿欧元。

法国兴业银行。资料图片

  法国兴业银行。资料图片

  24日,巴黎上诉法院,法国金融界最大违规交易案主角法国兴业银行前期货交易员热罗姆·凯维埃尔穿着深色西装、系着领带,无动于衷地听着法官对簇拥的记者宣读判决书。

  他的自我辩护和其律师的努力没有成功。法官维持一审原判,判处他五年监禁,其中三年在监狱服刑,另外两年缓期执行,并罚款49亿欧元(约合人民币396亿)。法院并没有要求他立即入狱。

  本报综合报道、编译/周欣

  据报道,在巴黎上诉法院作出维持原判的判决后,凯维埃尔的律师称这次判决是“可悲的不公正”,正在研究向最高法院提出上诉。

  2010年10月5日,巴黎轻罪法庭作出判决,宣布法国兴业银行前交易员热罗姆·凯维埃尔“滥用信任”“伪造及使用虚假文书”和“侵入信息数据系统”三项罪名成立,除监禁和罚款外,还规定他终身不得再从事金融领域工作。凯维埃尔的辩护律师奥利维尔·梅茨纳称这一判决“不合理”也“不可接受”,49亿欧元的罚款金额“巨大而毫无意义”,随后提出上诉。

  银行从自传和电影版税中扣除罚款

  现年35岁的凯维埃尔承认,在未经银行授权的情况下在期货市场上押注,且不顾风险有多大,一次多头股指期货交易曾高达500亿欧元,这高过了法国兴业银行的市值。

  但他说法国兴业银行对他在2007年和2008所做的交易是知情的,法国兴业银行一方面从中牟利,一方面对他的行为听之任之,不过法国兴业银行在法庭上否认了此说法。凯维埃尔说自己是银行业的替罪羊,在受贪婪和利益驱使、寡廉鲜耻的银行业中,自己只是一颗棋子。

  他的辩护律师也说法国兴业银行是故意用违规交易来掩饰在次贷危机中的损失。

  凯维埃尔出生于法国西北部的布列塔尼地区,母亲是名退休的美发师。他从法国兴业银行离职后,从事的是IT顾问的工作,每月收入大约只有2000欧元,要还完49亿欧元的巨额罚款几乎是不可能的。按他目前的收入,可以粗略估算出,他还完罚款要20万余年。

  媒体报道称凯维埃尔并没有从违规交易中得到一分钱,好处都被银行拿走了。凯维埃尔还对警方说,他曾“十分渴望成功”,觉得自己存在于一个“虚幻的世界”,“在这个世界里,多少钱都没有意义了”。

  2010年,凯维埃尔的违规交易首次审理时,法国兴业银行让凯维埃尔全额赔偿49亿欧元损失的要求似乎只是象征和劝诫性的。法国兴业银行的辩护律师解释说,银行会把凯维埃尔的收入和资产考虑在内。不过,凯维埃尔已于2010年出版自传,银行会要求获得自传的版税;如果之后有关于他的电影开拍,部分版税也应该归银行。

  有些人把他看成另类“英雄”

  凯维埃尔大学毕业后就一脚踏进了巴黎国民银行,并于2000年进入法国兴业银行。在头5年,凯维埃尔一直是在核心交易部的后台支持部门打杂,也就在那里,他熟悉了后台的风险控制流程。2005年,凯维埃尔晋升为交易员,负责欧洲股市指数期货交易。就在当年,凯维埃尔单边做空德国安联保险公司股票而为银行狂赚50万欧元。

  初次大获全胜的凯维埃尔接下来下手更狠。由于深信欧洲股市的未来大涨,凯维埃尔从2008年1月初开始操作一个以欧洲主要股票市场指数变化为基准的套利交易。根据套利交易规则,必须对相似市场特征的投资组合做反向操作以对冲风险。然而他在大举买入时并没有做出对冲,而且这次下注的资金是500亿欧元。而等到了法国兴业银行监管部门发现他的做多头寸时,欧洲股市也正在上演着令人目瞪口呆的大跌行情。最终法国兴业银行不得不为强行平仓付出惨重的代价。

  法国总工会的结论是:凯维埃尔可能希望通过赚取巨额利润来取得上司的赏识,以获得更多奖金。而正是这种“单纯”的动机,凯维埃尔赢得了许多法国人的同情,甚至不少人认为凯维埃尔不是流氓和骗子,而应当是另类“英雄”。

  延伸阅读

  “我活在一个脱离现实的世界”

  凯维埃尔太需要出名了。与许多法国兴业银行的交易员毕业于著名大学不一样,凯维埃尔毕业的里昂第二大学并不耀眼。不仅如此,在法国兴业银行,凯维埃尔的年薪包括奖金在内还不到10万欧元,而如果一旦交易成功并坐上明星交易员的位置,凯维埃尔就可以拿到公司里最高30万欧元(约合40万美元)的奖金。

  当然,凯维埃尔今天可能为自己的莽撞而后悔,但因祸得福,鉴于其违规交易中得到验证的高超计算机技术,凯维埃尔只在2008年因接受案件调查而短暂入狱之后就被一家私人企业聘为信息技术顾问,而且所拿年薪并不比他在法国兴业银行时要少。不仅如此,凯维埃尔还在2012年5月推出了自传《恶性循环:交易员回忆录》,据说,该书曾在法国卖得相当之火。他在书中写道,他在“银行业的大型纵欲派对”中被当成“妓女”般看待。他接受法国《星期日报》访问时透露,银行业纵容交易员进行大量高风险活动,只要他们为银行赚钱。他说:“我活在一个脱离现实和多方面不负责任的世界。”

  这桩法国金融界最大违规交易案不禁让人想起1995年,全球最古老银行之一的英国巴林银行宣布破产,随后更以象征性的一英镑价格被荷兰银行收购。

  28岁的年轻交易员尼克·理森,在未经授权的情况下,以银行的名义认购了价值70亿美元的日本股票指数期货,并以买空做法在日本期货市场买进价值200亿美元的短期利率债券。阪神地震后,日本债券市场一直下跌,巴林银行因此而损失近14亿美元,不得不宣布倒闭。理森因欺诈罪被判有期徒刑6年半。

  本报综合

 

 

 

 

 

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(责任编辑:杨孟辰、杨成)

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