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“不会亏”的投资让投资人亏掉一千多万

青岛黄岛:公诉一起重大非法集资案

郭树合 孙佳 庄桂端
2020年07月06日10:02 | 来源:检察日报
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原标题:“不会亏”的投资让投资人亏掉一千多万

  众筹买进二手车,卖出后与平台按比例分成;卖不出去,平台计息返还投资款。这样永远不会亏的生意是“天上掉馅饼”还是陷阱?突然无法提现的那一天到来后,平台负责人不见踪影,二手车实体店人去楼空,“不会亏”的投资让80余名被害人亏损了1000余万元。目前,山东省青岛市黄岛区检察院已将这起非法集资案起诉至黄岛区法院。

  从负债累累老板变身金融业务“大佬”

  据统计,本案报案被害人有83人,但实际参与投资者有200余人,遍布全国各地,且分布于各年龄段、各行业,年龄最大的被害人70多岁,其中不乏高学历人士。

  涉案公司的法定代表人为于某,总经理为于某的儿子于甲,财务总监为于某的女儿于乙,属于典型的家族式犯罪。

  于某与前妻离婚20多年,儿女一直跟随母亲生活,与于某没有往来。2016年夏天,于某做建筑工程赔钱后,来到青岛市黄岛区看望子女。儿子于甲当时在一家二手车众筹公司工作(后该公司被河南警方打掉)。经了解,于某发现了二手车众筹业务中的“商机”,立即和于甲、于乙成立了一家网络科技公司,准备在二手车众筹领域大展身手。

  至此,于某一扫负债累累的阴霾,从一个建筑业老板变身为车辆销售及金融业务的行业“大佬”。

  线上线下营造假象,编造话术迷惑投资人

  由于线上二手车众筹属于新兴投资模式,许多人并不相信。于某为了让客户打消疑虑放心投钱,营造了很多假象,在线上线下都做足了功夫。

  在线上,于某通过专业网络公司搭建公司网站,打开公司网页可以看到公司介绍、员工风采、办公环境等宣传照片。在线下,于某为了掩人耳目,专门成立了一家二手车行,给想考察项目真实性的投资者提供参观场所。于某还租了十几辆车放在店内,用来营造有真实二手车交易的假象。公司清盘后,该二手车行便关门歇业,车去楼空。

  很多人不知道为何被骗,其实他们在加入该公司投资群之前就早已被人盯上。于某的网络科技公司客服人员通过添加QQ好友,将本案被害人拉进该公司的QQ客户群。在好友的选择上,于某要求客服人员加入网上各种P2P投资平台群,潜水了解情况,从中挖掘客户。公司还规定了工作量化指标,要求每人每天必须拉15个客户进群。

  为更好地吸引客户投资,总经理于甲专门给客服人员做营销培训,从如何到其他P2P客户群里添加客户,到如何与客户沟通,连宣传营利模式也一一指点。培训结束后,客服人员在QQ群内介绍公司二手车众筹模式,宣传高回报率且保本返利,并每日发布虚假的二手车众筹信息,号召客户投资。一旦客户表现出投资兴趣,客服人员便引导客户通过线上和线下两种方式投资。

  拆东墙补西墙,利用“庞氏骗局”敛财

  该网络科技公司的运营模式属于典型的“庞氏骗局”,用后来投资者的钱来偿还前期投资者的利息,即“拆东墙补西墙”。

  公司客服人员以20%至40%的高收益率,吸引投资者在公司线上平台注册账户充值并进行标的投资,由投资者众筹买进二手车,承诺众筹成功后由平台在30天到50天内操作卖出。若30天内卖出,公司与投资者获利四六分;若40天至50天内卖出,公司与投资者获利三七分;若50天内未卖出,公司承诺以12%的利息将投资款返还。按照这些规则,投资者无论怎样都不会赔钱,许多人就信以为真。

  前期投资者确实取得了高额回报,也正是因为这些成功经验,吸引了后期更多投资者的疯狂涌入。投资金额越来越大,意味着要支付的利息就越来越多,最终该网络科技公司资金链断裂,大量资金无法偿还。而于某意识到了这一点后,连夜给儿女留下部分财产,自己携款潜逃。

  2018年7月,有被害人前往青岛市公安局经济技术开发区分局报案,称自己在于某的二手车众筹平台的投资突然无法提现。公安机关立案侦查后查明,2017年6月至2018年7月,83名被害人在该平台投资总金额1781万余元,提现总金额716万余元,亏损总金额1065万余元。

  办案检察官提醒,按照我国法律规定,投资理财不得承诺还本付息。凡是允诺高收益、无风险、保本保息的项目,老百姓都要提高警惕,一定要核实项目的真实性,不要相信“天上掉馅饼”的神话。

(责编:孟植良、曹昆)

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